Trên hàng ghế bị cáo, nhiều cựu lãnh đạo doanh nghiệp và cán bộ ngân hàng lần lượt được gọi tên. Đáng chú ý, Hứa Xường – em trai bà Phấn – không có mặt vì đã bỏ trốn và đang bị truy nã. Hội đồng xét xử quyết định xét xử vắng mặt bị cáo này theo quy định.
Theo cáo trạng, câu chuyện bắt đầu từ giai đoạn 2007–2008, khi Công ty Phú Mỹ do bà Phấn điều hành triển khai dự án khu dân cư cao tầng quy mô lớn tại khu Nam TP.HCM. Để có nguồn vốn, doanh nghiệp này đã lập hồ sơ vay ngân hàng với số tiền lên tới gần 249 tỷ đồng. Tuy nhiên, vấn đề nằm ở chỗ tài sản được dùng để thế chấp – khu đất hơn 240.000m² – tại thời điểm đó vẫn chưa hoàn tất thủ tục pháp lý để đủ điều kiện đảm bảo khoản vay.
Dù vậy, hồ sơ vẫn được thông qua. Các cán bộ ngân hàng bị cáo buộc đã phê duyệt khoản vay trái quy định, tạo điều kiện cho dòng tiền lớn được giải ngân. Theo cơ quan tố tụng, Hứa Thị Phấn là người trực tiếp chỉ đạo, điều hành toàn bộ hoạt động, đồng thời hưởng lợi từ số tiền này, nên phải chịu trách nhiệm chính trong vụ án.
Diễn biến sau đó cho thấy những hệ lụy kéo dài. Đến năm 2009, khu đất nói trên mới chính thức được giao cho doanh nghiệp để thực hiện dự án. Điều này đồng nghĩa với việc tài sản thế chấp trước đó là không hợp pháp. Không dừng lại ở đó, phần diện tích còn lại cũng chưa hoàn tất nghĩa vụ tài chính, chưa được cấp giấy chứng nhận quyền sử dụng đất, tiếp tục không đủ điều kiện đảm bảo khoản vay.
Hậu quả là khoản vay dần trở thành nợ xấu. Đến tháng 8/2024, ngân hàng xác định thiệt hại hơn 89 tỷ đồng, bao gồm cả nợ gốc và lãi. Dù phía Công ty Phú Mỹ sau đó bổ sung thêm tài sản đảm bảo, số tiền bị chiếm đoạt vẫn còn hơn 73 tỷ đồng.
Tại phiên tòa, Hội đồng xét xử cho biết đã triệu tập khoảng 70 cá nhân, tổ chức liên quan. Sau phần thẩm vấn lý lịch các bị cáo, tòa tiếp tục làm rõ vai trò của những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan trong vụ án. Phiên xử dự kiến kéo dài đến ngày 9/4.
Vụ án khép lại một giai đoạn dài với nhiều sai phạm chồng chéo, từ doanh nghiệp đến ngân hàng. Dù người giữ vai trò trung tâm đã qua đời, nhưng những hệ lụy pháp lý vẫn tiếp tục được làm rõ, như một lời cảnh báo về những rủi ro và hậu quả nghiêm trọng khi các quy định bị phớt lờ.
